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区块链 供应链金融香不香?业内人士这么看

- 编辑:betway88 -

区块链 供应链金融香不香?业内人士这么看

记者从人民银行深圳中心支行获悉,“湾区贸易金融区块链平台”于9月4日在深圳正式上线试运行。企业可在平台上进行包括应收账款、贸易融资等多种场景的贸易和融资活动。

供应链金融,被视为区块链落地的最佳应用场景之一。

今年,人民银行乌鲁木齐中心支行加大中征应收账款融资服务平台推广应用力度。2016年1月—9月,新疆地区通过平台成功办理1733笔业务,成交金额559.68亿元,同比增长87.13%,位居中西部省区前列。

银行三大业务开始布局区块链,解决关键性问题

据了解,该平台致力于打造立足粤港澳大湾区,面向全国,辐射全球的开放金融贸易生态。在中国人民银行数字货币研究所与中国人民银行深圳市中心支行的共同推动、协调和组织下,深圳金融科技研究院联合中国银行、建设银行、招商银行、平安银行、渣打银行及比亚迪股份有限公司经过近两个月的封闭开发,成功实现湾区贸易金融区块链平台项目一期预定目标,目前项目一期已部署上线,进入试运行阶段。

近日,在由万联网主办的“CSCFIS 2019第六届中国供应链金融创新高峰论坛”上,区块链成为供应链金融生态圈专家及企业家频繁提及的热词。与会专家认为,供应链金融已从线上化、平台化朝着智能化时代迈进,其中很重要的原因是离不开物联网、AI、大数据、区块链等新兴技术的加持。

据悉,中征应收账款融资服务平台是中国人民银行为支持中小微企业发展组织建设的重要金融基础设施,于2013年12月31日上线试运行。该平台具有集聚应收账款参与各方、沟通应收账款融资相关信息、促成应收账款融资交易达成三大功能。

    目前,全球各大银行在资产业务、中间业务和跨境业务三大方面已开始进行区块链布局。“去中心化”的本质,让区块链能颠覆性地解决当今银行机构面临的一些关键性问题:(1)在跨境支付与结算领域,区块链有助于实现点到点交易,减少中间费用,在资金转移,尤其在跨境消费和支付结算业务上的潜在优势格外突出。(2)在票据与供应链金融领域,区块链有助于减少人为介入,解决了人为操作导致违规操作的行业痛点。(3)在个人与中小企业贷款领域,区块链技术还有助于解决中小企业在向银行贷款过程中的信息不对称、缺乏抵押物等问题。(4)在征信领域,区块链有助于降低法律合规成本,防止金融犯罪。银行可基于区块链技术改进征信信用算法,提升对异常交易的识别效率。

项目一期建成了基于区块链技术的贸易金融底层平台,在平台上可进行包括应收账款、贸易融资等多种场景的贸易和融资活动。同时平台为监管机构提供了贸易金融监管系统,实现对平台上各种金融活动的动态实时监测。

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betway88,今年以来,面对严峻复杂的经济金融形势,人民银行乌鲁木齐中心支行通过宣传推动、示范带动、银企互动、政策引导“四位一体”全方位推进平台应用。

    贸易领域银行业务:跨境贸易支付引领区块链业务创新

分析人士指出,湾区贸易金融区块链平台可有效促进市场信任机制的形成,有助于解决中小企业融资难、融资贵问题,更好地服务实体经济;有助于银行开展业务真实性审核,降低业务成本,提高业务效率,防控业务风险;有助于监管当局丰富监管手段,切实加强金融监管;有助于增强部门间的信息共享,共同构建贸易金融生态圈。

区块链落地供应链金融能做什么?

同时,人民银行乌鲁木齐中心支行积极争取自治区政府支持,将平台应用工作纳入《自治区关于做好当前经济工作推进经济持续健康发展的意见》中;推进中征应收账款融资服务平台在政府采购项目中的应用力度,帮助中小企业进一步拓宽融资渠道。

    (1)SWIFTgpi:银行和其他金融机构通过SWIFT与同业交换电文来完成外hi汇款。2018年3月8日,SWIFT发布了DLT概念验证结果,银行可以使用区块链进行实时交易。国内中行、工行等16家核心商业银行已经加入其全球支付创新项目SWIFTgpi,逐步开展跨境银行支付项目。(2)Ripple:一个去中心化的全球支付网络,可实现支付交易和自动清算。金融机构作为网关接入Ripple网络为客户提供跨境支付服务。渣打银行、UniCredit、BankofAmerica、RBS、Santander、UBS等国际性大行已经加入Ripple网络,可支持很多币种的支付结算。(3)国内信用证与福费廷业务、国际保理业务创新:2017年7月,民生、中信银行合作打造的、基于区块链技术的BCLC系统成功上线,苏宁银行亦加入该系统开展信用证业务创新。建设银行另辟蹊径,开展国内福费廷与国际保理业务探索,旨在提升国内外贸易融资流动性。

区块链技术作为分布式记账技术,提供了透明、安全和高效的供应链管理模式,使融资链条贯穿至供应链的上下游。

此外,人民银行乌鲁木齐中心支行今年还积极推动规模较大、上下游企业较多、管理规范的核心企业带动供应链整体加入平台,特变电工股份有限公司、昆仑银行与平台系统对接达成合作意向。

    资产业务:区块链 供应链金融首当其冲,抵押贷款紧随其后

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